MONETIZACIÓN
Standby Letter of Credit
La monetización de instrumentos financieros (SBLC/BG) es el proceso de liquidar el instrumento válido convirtiéndolo en dinero EUR/USD al traspasar el instrumento al monetizador y sacando un préstamo con o sin recurso en contra del instrumento.
Para monetizar un instrumento financiero como una SBLC (Standby Letter of Credit), el instrumento ya debe haber sido emitido recientemente o a punto de ser emitido de un banco que cuánto mejor calificación tenga, mayor interés tendrá del monetizador. El cliente debe contar con toda la documentación requerida para realizar las verificaciones correspondientes. Todo instrumento (SBLC/BG) debe estar libre de cargas y en condiciones de ser transferido y/o listo para ser emitido al monetizador directamente. El monetizador no se hace responsable de pagar los gastos de leasing al proveedor del instrumento. Estos siempre corren por la cuenta del beneficiario, quien debe tener los fondos necesarios para cubrirlos.
Los clientes deben presentar una RWA (Carta “Ready, Willing & Able”) reciente y verificable del banco emisor y/o un contrato con su proveedor del instrumento para respaldar su capacidad de emisión. El monetizador o gestor de capital podría requerir costos a su discreción para verificación de documentos, pólizas para asegurar la operación, entre otros. Referente a estos costos, Wanner Investment Group no tiene responsabilidad. Se transmite su SBLC a través de código SWIFT MT799/MT760 (banco a banco) y a cambio, se monetiza un porcentaje del valor facial del instrumento conocido como el LTV (Loan To Value). Son transferidos los fondos a las coordenadas bancarias que indique el cliente normalmente vía un MT103 o se puede solicitar la ayuda de un paymaster para demostrar transparencia en la operación.
¿De qué depende el LTV (Loan To Value) o porcentaje del valor facial que el monetizador le ofrece a cambio del instrumento financiero o préstamo contra el mismo? Principalmente en lo siguiente:
La clasificación del banco que ha emitido el instrumento. Bancos Tier/Nivel 1 o Top 25/50 obtienen un porcentaje de LTV más alto y son de mayor interés para el monetizador.
Dependiendo del valor facial del instrumento y las condiciones sobre las cuales se emite. El instrumento debe estar en condiciones de ser monetizado y tener un verbiage óptimo.
También se debe considerar el tiempo que ha transcurrido desde la fecha en que fue emitido el instrumento, o si será emitido directamente al monetizador.
Documentación Requerida para la Monetización de SBLC / BG
En el caso de que la compañía responsable por la emisión esté acudiendo a un tercero (proveedor), se debe presentar el CIS del proveedor, las coordenadas bancarias de donde saldrá el instrumento y el contrato vinculante entre ellos.
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